Nous apprécions vos objectifs et les composantes de votre patrimoine. Après analyse, nous vous conseillerons, en toute indépendance, sur la mise en œuvre de stratégies adaptées. Notre disponibilité et notre implication font de Prévalence votre partenaire privilégié.

Nous nous concentrons prioritairement sur la création, le développement et la transmission du patrimoine dans toutes ses composantes. Nous solliciterons au besoin d’autres professionnels libéraux, notaires, avocats ou experts-comptables.
La relation de confiance, qui s’établit au fil du temps, entre le conseill en gestion de patrimoine indépendant et ses clients est fondée sur la confidentialité et s’inscrit dans la durée. Le professionnel indépendant vous offre un conseil patrimonial personnalisé. Force de proposition, nous sommes actif à votre égard.

Prévalence, cabinet Conseil en Gestion de Patrimoine et Investissement Financier est membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP) et agréé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Le conseil en gestion de patrimoine et investissement financier est une profession strictement règlementée.

Elle a été créée par la loi de sécurité financière du 1er août 2003, pour protéger l'épargnant, en soumettant les professionnels à des règles claires et à des contrôles, tant sur leur aptitude que sur leurs pratiques.

Seuls les professionnels indépendants répondant à un certain nombre de critères (diplômes requis, expérience professionnelle, obligation de formation permanente, contrôles réguliers...) sont habilités à délivrer ces conseils et possède le statut de CIF (Conseil en Investissement Financier).

L'AMF (Autorité des marchés financiers) a délégué à la Chambre des Indépendants du Patrimoine le contrôle de chacun de ses membres.

 

Indépendance du cabinet et de votre conseiller :

Votre conseiller est mandaté par son client pour tous les conseils qu'il délivre.

Afin de garantir l'intérêt des épargnants, la Chambre des Indépendants du Patrimoine a procédé à une définition stricte de l'indépendance. Ceci garanti aux clients que le CIF "conseille son client dans le stricte intérêt de celui-ci, indépendamment de tout lien de subordination, économique ou juridique, pouvant entraver aujourd'hui ou dans le futur, l'objectivité de ses préconisations".

Cette indépendance est régulièrement contrôlée par les services de contrôle de la Chambre.

 

Votre conseil est un professionnel qui s'engage à :

• Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel.
• Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients.
• Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et règlementaire.
• S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil.
• Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige
• Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération.
• Respecter le secret professionnel.
• S'interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus.